Мошенничество в интернете. Способы обмана на сайтах объявлений.

  

"Без лоха и жизнь плоха"
(тюремный фольклор)

 

Объявления о покупке и продаже вещей, оказании услуг, размещенные в интернете, давно вытеснили объявления, расклеиваемые на заборах и столбах. Но вместе с объявлениями в интернет перебрались и мошенники, которые привыкли наживаться на чужой неосмотрительности, доверчивости и безграмотности. На жаргоне мошенников, такие люди – "лохи".

Как адвокат, я участвую в уголовных делах о мошенничестве. Поэтому, схемы мошенничества мне известны не понаслышке. Но адвокат не защищает само преступление, адвокат защищает нарушенные права человека, независимо от его процессуального статуса. С целью повышения правовой грамотности и предупреждения от возможного обмана и "кидалово", я и хочу рассказать о некоторых способах мошенничества, для тех, кто хочет купить, продать или получить услуги на просторах интернета. Эти способы обмана характерны как на крупных сайтах объявлений, так и в социальных сетях.

 

1. Получение предоплаты за несуществующий товар или услугу.

Один из самых распространенных способов обмана.

На сайте мошенник предлагает интересующий вас товар по недорогой цене. Чтобы потенциальная жертва не почувствовала обмана, мошенник входит в доверие и долго обсуждает качество товара, способ его отправки и оплаты. А при желании покупателя может отправить даже фото или видео товара и даже фотографию якобы своего паспорта.

После получения предоплаты (как правило, на чужую карту), скрывается и блокирует контакты. Либо некоторое время продолжает вести переписку, ссылаясь на трудности отправки товара. За это время успевает еще обмануть несколько доверчивых покупателей аналогичным способом.

Разновидность этого способа – оказание косметологических услуг.

Мошенницей заводится фейковая страница в социальной сети, на которой она рекламирует косметологические услуги по низкой цене или совсем бесплатно. Низкую стоимость своей работы мошенница объясняет тем, что только что вышла на работу после длительного перерыва (декрет, безработица) и желает наработать клиентов и набить руку. В качестве места оказания услуг может быть указаны как частная квартира, так и салон красоты.

"Записывая" клиента на прием, мошенница в качестве залога просит внести небольшую сумму 200-500 рублей на ее банковскую карту, якобы, с целью подтверждения, что клиент обязательно придет в назначенное время, а сумма залога будет возвращена или зачтется в стоимость оказанной услуги.

Разумеется, клиент, придя по указанному адресу в назначенное время, сильно удивляется тому, что его никто не ждет. О таком "мастере" здесь никто не слышал. К этому времени все контакты на странице в социальной сети уже заблокированы, а переписка удалена.

2. Продажа товара ненадлежащего качества и комплектации.

Договариваясь с мошенником о покупке у него товара, покупатель ориентируется на описание и фотографии, размещённые в интернете. Обман происходит при отправке товара.

Потерпевшему отправляется либо не тот товар, который указан в объявлении. Либо товар, в худшем состоянии и комплектности, чем была достигнута договоренность.

К этому времени мошенник, как правило, успевает получить от покупателя всю оплату за товар, убеждая жертву в своей добропорядочности, предъявляя при этом документы об отправке товара.

Разновидностью подобного вида мошенничества являются объявления о продаже автомобилей, где "перекупы" ищут "лохов" для продажи им битых машин и машин с перебитыми номерами, выдавая "хлам" за автомобили в отличном техническом состоянии с небольшим пробегом, в надежде на неосмотрительного покупателя.

3. СМС-мошенничество.

При этом способе обмана, мошенник выступает уже в качестве покупателя.

В этой роли, жулик представляется представителем комиссионного магазина или иной торговой площадки, и предлагает продавцу забрать у него выставленные для продажи вещи оптом.

В ходе переговоров мошенник сообщает, что готов оплатить, но так как это юридическое лицо, то оплата может быть произведена только с расчетного счета, а купленный товар в последующем заберет курьер. Если продавец согласен на такие условия, то у него запрашивается номер его банковской карты. После чего на телефон жертвы приходит смс-сообщение с кодом подтверждения операции. Мошенник предлагает сообщить ему номер кода, указанный в смс-сообщении, для подтверждения операции.

На эйфории от успешной сделки, продавец сообщает мошеннику запрашиваемый код - и банковская операция совершается. Только деньги не приходят, а уходят с карты продавца.

4. Сделка с залоговым обязательством.

Мошенник находит продавца на сайте объявлений и сообщает, что готов приобрести у него предлагаемый товар. Но так как он иногородний, то его смущает пересылка товара обычной почтой, и он предлагает воспользоваться услугой отправки известных сайтов объявлений (к примеру "Авито").

На настоящем сайте "Авито" имеется сервисная функция, при которой покупатель сообщает, что он готов купить товар в указанном объявлении и для этого указывает электронную почту продавца. После того как покупатель вносит деньги за товар. Эти деньги блокируются на счете сайта "Авито", а покупателю предлагается отправить проданный товар, воспользовавшись сервисом отправки данного сайта. После получения товара покупателем, сайт "Авито" перечисляет денежные средства продавцу.

Фактически, в этом случае сайт "Авито" вступает гарантом совершаемой сделки и получением продавцом своих денежных средств.

Зная об этих условиях, мошенник уточняет у продавца его электронную почту, после чего на электронную почту приходит сообщение, якобы с сайта "Авито" о том, что сделка совершена, ваш товар куплен, денежные средства от покупателя получены. Но в качестве гарантии отправки товара, жертве обмана предлагается перейти по ссылке и внести в качестве залога равноценную сумму, для удостоверения личности продавца…

Нужно ли говорить о том, что ни своих денег, перечисленных в качестве залога, ни денег от покупателя продавец так и не увидит.

5. Посредник на услугах.

Интернет изобилует объявлениями о качественных и недорогих услугах. Эти объявления дают и физические и юридические лица, гарантируя качество работ фотографиями, якобы с результатами своих работ.

Самый простой обман заключается в том, что, договорившись с "мастером", к вам приедет совершенно другой исполнитель, которому "мастер" за комиссию продал вашу заявку.

Возможно, вам повезет, и приехавший специалист качественно сделает свою работу, а возможно и нет.

Но большая часть мошенничества таким способом совершается на строительстве и отделке помещений.

Клиент договаривается с представителем фирмы, которая должна выполнить строительные или отделочные работы. У этой фирмы имеется устав, печать, даже расчетный счет. Получив с клиента предоплату, мошенник находит "шабашников", с которыми договаривается на выполнение работ, обещая расплатиться по итогу всей работы по результату, а во время работы предлагает им небольшой аванс.

Взяв несколько таких объектов и получив по ним предоплату, мошенник "кидает" и заказчика, и работников, оставляя их разбираться между собой, а сам "гастролирует" в другой регион.

6. Банковская карта потерпевшего как способ сокрытия преступления.

Мошенник сообщает продавцу, что желает купить у него товар и готов перечислить деньги на банковскую карту продавца.

Денежные средства поступают на банковскую карту продавца, а в дальнейшем жулик сообщает, что он передумал покупать товар и просит вернуть деньги, указывая при этом свои реквизиты.

Ничего не подозревающий продавец возвращает деньги. А через некоторое время к нему приходит полиция и сообщает, что он является подозреваемым по уголовному делу, так как на его карту поступали деньги, полученные в результате мошенничества.

В данном случае банковская карта продавца была использована в качестве "транзитной", через которую мошенник "перегнал" деньги с целью запутать следы преступления.

Вот так продавец на некоторое время становится подозреваемым и вынужден заниматься не продажей своих вещей, а доказыванием своей невиновности в совершенном преступлении и разбираться с собственником денежных средств, которые прошли через его карту транзитом.

 

Это всего лишь малая часть нечестных способов, чтобы завладеть вашими деньгами. В отличие от правоохранительных органов, мошенники идут в ногу с техническим прогрессом, изобретая все новые и новые способы отъема денежных средств, в том числе и в сети интернет.

Будьте внимательны и бдительны при совершении сделок и не спешите расставаться со своими деньгами. Спасение утопающих, дело рук самих утопающих.

 

Обновлено 21.02.2021 г.